每日热点：唯一一家同时上榜权益、固收前三的大型基金公司

新的一年开始，按照惯例公募行业会出现各种总结，梳理过去一段时间的表现，其中彰显公司整体赚钱能力的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》尤为引人关注，同时也为普通投资者的投资决策提供了参考。

在近日海通证券发布《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》及《基金公司权益及固定收益类资产超额收益排行榜》中，近几年出现诸多明星产品的银行系旗舰公司工银瑞信表现尤为突出。

截至2022年末，工银瑞信基金近两年、近三年、近五年主动权益类基金绝对收益、超额收益均在权益类大型基金公司中排前三，其中近三年、近五年主动权益类绝对收益、超额收益均位居权益类大型基金公司榜首；同时，工银瑞信固收类基金近三年、近五年、近十年绝对收益排全行业前1/3，其中近五年在固定收益类大型公司中排名前三。

(资料图片仅供参考)

值得一提的是，从五年中长期绝对收益业绩看，工银瑞信成为唯一同时上榜权益类及固收类大型基金公司前三的公司，充分彰显了工银瑞信权益、固收全面领先、综合均衡的投研实力。

具体到明星产品，根据《晨星中国开放式及ETF基金排行榜》&《晨星中国QDII及海外基金排行榜》，截至2022年12月31日，工银瑞信旗下25只产品（不同份额合并计算，下同）位列近两年、三年、五年、七年、十年等多阶段同类业绩榜单前十，涵盖主动股票、混合、债券、另类、海外等多种投资类型，其中三年期、五年期、七年期主动权益类产品入围数量位居行业前列。

主动权益类业绩持续优秀

买过主动权益基金的投资者往往会有两点直观的感受：其一，基金的年度收益随着市场的波动上下起伏；其二，每年都会涌现新的明星产品，但连续业绩优秀的主动权益基金却要少得多，权益投资要想做到持续的优秀并不是一件容易的事情。

因此，基金行业一直倡导的中长期投资业绩，不但是基金公司过去一段时间的工作成果，同时也真实的展现了一家公司的主动权益投资实力。

过去几年，A股市场跌宕起伏，风格变换，业绩数据上看，工银瑞信表现持续出色。海通证券数据显示，截至2022年末，工银瑞信近三年、近五年主动权益基金绝对收益率分别为70.01%、96.85%，在权益类大型基金公司中排第一，近两年亦位居权益类大型基金公司前三。

另一个考量权益投资实力的指标是超额收益（跑赢业绩比较基准），在海通证券发布的《基金公司权益及固定收益类资产超额收益排行榜》中，工银瑞信近三年、近五年主动权益类基金超额收益率分别为63.17%、95.95%，位居权益类大型公司第一。

持续出色的主动权益之下，可以看到工银瑞信主动权益产品在多风格、多维度上均有领先表现。

根据晨星发布的基金中长期业绩排行榜，大盘成长股票型基金近五年TOP10榜单上，工银瑞信独占四席，其中工银信息产业混合A位居同类前3，区间累计回报达160.71%；大盘平衡股票方面，工银国家战略股票近两年、近三年、近五年均位列行业前十；大盘价值股票方面，工银创新动力股票近三年、近五年均居同类前五；中盘平衡股票方面，工银战略转型股票A近三年、近五年、近七年持续位列同类榜首，近七年累计回报275.1%。

主题基金方面，在医药投资颇有声誉的工银瑞信，在行业股票-医药基金近五年TOP10榜单中，独占三席，工银前沿医疗股票A近三年、近五年均位居同类前二；工银养老产业股票A近三年、近五年位列同类前三，近七年以100.12%累计回报位居榜首；工银医疗保健股票近七年、近五年、近三年均排名同类前十；消费主题方面，工银新生代消费灵活配置混合近两年回报居同类前十。

传统强项固收投资稳健

主动权益类基金抢眼的业绩表现，掩盖不了工银瑞信传统的强项固收投资。实际上，作为银行旗舰基金公司，工银瑞信一直有着王牌固收之称，在业绩表现上持续的展现了稳健的特征，为投资者带来了良好的投资体验。

以2022年的债市为例，11月后突遇单边大幅调整，无论是公募基金还是银行理财产品，均遭受到显著的影响。面对市场变化，工银瑞信旗下债券类基金整体表现稳健。海通证券数据显示，2022年工银瑞信旗下固收类基金绝对收益保持正回报。而根据银河证券数据，2022年工银瑞信旗下有12只债券基金位居同类前1/4。

更长投资周期，工银瑞信固收投资更是充分诠释稳健致远的本色。海通证券数据显示，截至2022年末，工银瑞信固收类基金近三年、近五年、近十年绝对收益在全行业中均位居前1/3，其中近五年收益率为27.45%，居固定收益类大型基金公司前三。

在固收投资细分领域上，工银瑞信旗下纯债类基金近两年、近三年绝对收益在全行业中排名位居前1/3，偏债类基金绝对收益近十年、近七年、近五年业绩均排名前1/4。

代表性产品上，根据晨星数据，截至2022年底，工银四季收益债券（LOF）A近十年位居同类前十；工银尊益中短债债券A近两年在397只同类产品中居前三；工银纯债债券A近二年、三年均位居同类前5%，近五年排名同类前十；工银双利债券A近五年、近七年、近十年均位居同类前1/5；工银添利债券A近一年、近两年均居同类前5%。

值得一提的还有QDII投资，作为较早布局海外投资的基金公司，工银瑞信在QDII上同样有着出色的表现。代表性产品上，工银全球精选股票、工银全球股票两只QDII持续包揽晨星同类最近五年、七年、十年业绩榜冠亚军，近十年累计回报分别达182.14%和154.61%。工银全球美元债A人民币（QDII）近五年亦排名同类前十，工银印度基金（LOF）人民币近一年、近两年、近三年持续居同类业绩榜首。

平台型基金公司逐见成效

多元资产投资能力，正是多年来工银瑞信基金努力追求的结果。近年来工银瑞信深入推进高质量发展，着力打造业内领先的平台型基金管理公司，凭着“投研平台化”、“投研一体化”、“人才梯队完善”三方面优势，为产品组合投资管理提供强有力的支撑。

“投研平台化”方面，基于业务特点和投资团队成员能力综合评估，工银瑞信设立了15个能力中心和4大研究板块，建立了完善的投资决策体系，构建起对权益、债券、指数、基金FOF全覆盖的投研体系，通过发挥公司投研队伍的集体智慧，加强资源共享，提升投资决策的科学性。此外，公司正在积极推进“智能投研”、“智能风控”平台建设，助力提升公司投研资源共享效率和强化投资风险防控能力。

“投研一体化”方面，工银瑞信一直秉持“研究驱动投资、投资指导研究”的理念，建立了覆盖宏观、行业、公司等多层次的研究体系，坚持自上而下和自下而上相结合的深度研究分析，并加强研究成果向投资转化，为公司各类组合投资管理提供强有力的支撑。

“人才梯队完善”方面，工银瑞信提出以人才为“第一资源”，通过“长效培养”和 “传帮带”机制，建立起 “金字塔”式人才培养体系，构建了一支“老中新”梯队完备、优势传承的强大投研团队。目前工银瑞信投研团队约180人，投资人员平均拥有12.7年从业经验，自己培养的基金经理占比超50%，显著高于行业平均水平。

其中，“老一代”基金经理，以杜海涛、何肖颉、王筱苓、欧阳凯、何秀红等为代表；“中生代”基金经理，以赵蓓、鄢耀、谭冬寒、单文、杜洋、张宇帆、谷衡、李敏、景晓达、王朔、张洋等为代表；“新生代”基金经理，以杨鑫鑫、夏雨、胡志利、李昱、张略钊、陈涵等为代表，形成协同合作的“全明星”阵容。

截至2022年末，工银瑞信管理资产规模超1.7万亿元，服务客户8300万户，累计创造投资回报4446亿元。

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