注意！监管部门提要求券商加强监测这些异常交易行为

转自：中国证券报

中国证券报·中证金牛座记者6月20日从多家券商独家获悉，证监会日前要求各券商加强涉诈风险管控，并提出四项监管要求，包括加强客户身份识别、规范开立综合账户、加强异常交易监测、履行监管报告义务。下一阶段，证监会将开展现场检查，对违法违规公司及责任人员依法从严处理。

【资料图】

加强身份识别，关注利用互联网渠道异常开户行为

从监管要求的具体内容来看，一是加强客户身份识别。各证券公司应当严格落实《证券经纪业务管理办法》要求，在账户开立环节落实账户实名制要求，特别是关注利用互联网渠道在不同地市营业网点异地开户、批量开户、代理开户等异常行为，采取有效措施核实账户实际控制人，防范不法分子利用证券账户进行涉诈洗钱活动。

二是规范开立综合账户。综合账户试点公司应当持续完善综合账户开立环节的风险管控措施。投资者申请开立综合账户时，应当综合考虑其普通账户开户时长、资金规模、交易记录、诚信信息和以往合规情况等因素，审慎、规范为投资者开立综合账户。投资者普通账户开户不满三个月的，原则上不得为其开立综合账户，已经开立的，应当及时回访并重点加强交易监测。

三是加强异常交易监测。各试点证券公司应当针对综合账户资金异常划转建立可疑交易监测指标，对非交易目的大额转账、快进快出特征明显、集中转入分散转出或分散转入集中转出、多个账户交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等异常交易行为加强监测，及时进行甄别分析，确认为可疑交易的依法提交可疑交易报告。

四是履行监管报告义务。各证券公司应当依法履行反欺诈、反洗钱主体责任，持续完善相关风险防控机制。公安和人民银行等单位向证券公司通报违法违规线索、要求配合调查时，证券公司应当依法积极配合，并及时向所在地证监局报告。

后续将开展现场检查

随着业务的多元化发展，证券公司的账户体系日趋复杂，对现有账户管理制度提出了整合和优化的新要求。为优化券商账户管理功能，提升客户体验，满足多元化需求，证监会前期开展了账户管理功能优化试点。

记者梳理发现，自证监会2021年12月3日发布《同意开展证券公司账户管理功能优化试点》以来，试点券商不断扩容。中信证券、国泰君安证券、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等首批10家试点券商已展业逾一年。

在业内人士看来，券商账户管理功能的不断优化对赋能业务创新、提升管理效率、优化客户体验、锻造竞争优势等都意义重大。综合账户试点功能的推出与完善是对客户账户管理服务体系的全面升级。在此基础上衍生出的“账户+服务伴随客户成长”模式，有助引导投资者合理规划自身资产结构，推动财富管理理念的转型。

证监会表示，试点以来，总体运行平稳，行业机构和投资者反应良好。为加强涉诈风险管控，各证券公司应当规范开立综合账户，不断提升客户异常行为、异常交易的识别能力。下一阶段，证监会将对证券公司落实《证券经纪业务管理办法》和规范开展综合账户试点的情况开展现场检查，对违法违规公司及责任人员依法从严处理。

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